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河南辉县农商行故事多:曾有员工集资诈骗 发放冒名贷款

2019-11-01 08:07:21

来源:剪市新闻  

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河南辉县农业商业银行是经中国银行业监督管理委员会批准,由国内自然人、企业法人和其他经济组织在原辉县农村信用合作联社的基础上成立的股份制地方金融机构。它于2010年11月16日正式上市。截至2019年3月底,辉县农业商业银行余额为146.64亿元,比年初净增11.27亿元。各类贷款余额85.98亿元,比年初净增5.94亿元。新乡市农村信用社五项任务指标全部超额完成,顺利实现了第一季度的“开业典礼”。

河南辉县农村商业银行股份有限公司2016年银行间存款证发行计划操作风险管理栏目特别强调:严格执行银行从业人员30条禁令,进一步检查和清理内部人员非法参与非正规金融活动。加强案件风险调查和基层责任人员履行职责和履行职责的考核工作。我们将重点调查员工的异常消费行为及其与社会中介机构的财务往来,防止员工充当基金经纪人,直接或间接参与民间借贷或非法集资。对雇员经营的企业及其参与私人借贷活动(如各种担保机构和为盈利目的的基金机构)的调查导致零案例、零事故和零损失。

原高庄乡支行工作人员因诈骗436万元资金被判11年

辉县农业商业银行关于操作风险的声明并非没有道理。河南省辉县市人民法院辉兴子楚第363号刑事判决书(2015年)记载,2015年2月16日,河南省辉县一家农业公司的一名员工被开除,并于2月27日自首。他因涉嫌集资诈骗于2015年4月2日被辉县市公安局拘留,并于2015年5月8日被辉县市公安局逮捕。

2013年至2015年初,曾利用河南辉县农业商业银行高庄乡支行工作人员的身份,在辉县市高庄乡孙村等地向公众公开宣传,理由是他已完成业务和存款任务,并承诺偿还本息。他骗取公众信任,以白条形式吸收资金,诈骗71人,共计463.7万元。

最后,法院认定曾庆红以非法占有为目的,使用欺诈手段非法集资,数额特别大,其行为构成集资诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条和第六十七条第一款的规定,法院裁定:

一、曾犯集资诈骗罪,被判处有期徒刑11年,并处10万元罚款。

第二,曾轶可被勒令退还王元周李德所骗的钱。

前部门经理张鹏因挪用资金、诈骗和获得8780万非法收入被判无期徒刑。

2011年4月至11月,民间借贷中介人王某介绍焦作安信信托投资公司法定代表人卢某等人在辉县农业商业银行开立四个公司账户,先后存款1.13亿元。时任辉县市农业商业银行企业客户管理部经理的张鹏某,通过私刻公司印章的方式,将其中的1.03亿元全部用于个人业务活动。后来,张鹏通过几个账户将上述资金和利息返还给鲁智深等人的其他账户。王伟知道张鹏某客户挪用资金,仍联系鲁智深等人继续在辉县农业商业银行开立新账户并存入资金,并在张鹏付款过程中为其提供转账2100万元的账户协助。

2011年12月19日,张鹏命令辉县市农资公司总会计师崔某(已被判刑)从辉县市农资公司发放给河南华龙贸易有限公司的4000万元贷款中挪用2000万元自用。2011年12月20日,崔天凯与辉县市农业商业银行(已定罪)的柜台经营者郑某一起,以欺骗手段将华龙公司的2000万元人民币转入张鹏持有的郑州威辉贸易有限公司账户。同一天,崔填写收据并提供转账支票后,郑将2000万元转入辉县市春梅镇拆迁建设办公室账户,用于偿还张鹏某个人的贷款。2012年1月至2012年2月,在张鹏的指导下,崔天凯从张鹏控制的账户共转账1500万元至华龙公司五次。2012年1月5日,辉县市交通道路发展有限公司向华龙公司借款500万元,并签署贷款协议。2012年1月9日,华龙公司会计牟阳1到辉县市农业商业银行营业部用转账支票办理转账手续。农业商业银行职员郑某发现华龙公司账户上没有资金,于是通知了崔某。崔天凯将张鹏在辉县市财政局(以下简称财政局)土地收购储备中心获得的500万元转账支票交给阿正后。运输道路公司的会计在土地中心的转账支票上签字后,500万元被转账到运输道路公司。活动结束后,崔天凯将华龙贸易公司填写的第一份利润表交给交通路公司,辉县市土地收购储备中心(以下简称土地储备中心)填写的第二份利润表留在银行进行银行结算。

2011年12月31日,一家张鹏公司向李三公司财务部副经理张某-1(已定罪)撒谎,说他将在年底前将公司存款转账,并承诺于2012年1月1日将资金转回李三公司账户,骗取张某-1开具的1000万元收款人空白转账支票。2012年5月18日至6月21日,张鹏某个人故意隐瞒自己已经很长时间没有工作的事实,多次欺骗张1和杨2(已定罪),以需要使用这笔钱为由,将共计2700万元存入自己的指定账户。上述资金都被张鹏的某个人用于个人商业活动。

2011年11月14日、12月8日、2012年1月9日和1月13日,某张鹏以“路虎揽胜”的名义找到辉县财政局的潘学谋。潘学谋在未办理任何审批手续的情况下,先后签发了5张未填写收款人的转账支票,总金额为8000万元,由某张鹏使用。将上述资金分别转入郑州卫辉贸易有限公司、王某和刘谋1控制的账户后,张鹏将全部资金用于个人业务活动。

经过催促,4580万元还没有归还给某个张鹏。

2013年4月11日,张鹏某个人因涉嫌合同欺诈被拘留,同年4月24日被捕。

2015年5月5日,河南省新乡市中级人民法院作出新中兴义子楚(2014)第16号刑事判决,认定张鹏犯有诈骗罪,判处无期徒刑、剥夺政治权利、没收全部个人财产。

不遵守规章制度的银行员工最终会伤害他人和自己,并付出沉重的代价。

当时,张鹏、崔和政都是辉县农业商业银行的员工。崔负责会计,负责日常业务,负责报表和家政工作,郑是柜台操作员,负责为客户办理对外手续。崔某本人没有公章。当她需要一份报表和一份对外密封的业务时,她会找一个出纳员来处理。崔无权让郑违反规定签发银行结算凭证。崔和郑与张没有直接关系。张无权要求崔和郑为他办理非法手续。郑,一个临时出纳员,必须按照银行系统办理所有手续。

崔某和郑某作为河南辉县农业商业银行的工作人员,挪用客户资金给他人使用,数额巨大。他们的行为构成挪用资金罪。作为在商业银行办理具体手续的工作人员,他们非法办理相关手续,导致客户资金被挪用。他们都在共同犯罪中扮演了重要角色。他们是主要罪犯,将根据他们参与的所有罪行受到惩罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第二十五条第一款和第二十六条第一款、第四款的规定,对他们判处刑罚如下:

一、被告崔某被判挪用公款罪,判处有期徒刑五年。(句子结束了)

2.被告郑被判挪用公款罪,判处有期徒刑四年。(句子结束了)

此外,一家张鹏公司的27名同事因其他私人贷款纠纷卷入辉县农业商业银行所有权纠纷。

涉及张鹏27名同事的私人贷款纠纷被拍卖,以换取他们的持股保险。

2008年12月,辉县农村信用合作联社改制为股份公司,2010年改制为河南辉县农村商业银行股份有限公司并上市营业。在改革过程中,由于内部员工持股人数众多,为了避免公司法对股东人数的限制,河南辉县农村商业银行股份有限公司领导小组决定将内部员工持股与单位或部门负责人挂钩。当时,张鹏一家企业的客户部门和业务部负责人、两个部门的27名员工和张鹏一家公司的总股本为139万元(其中127万元为27名员工的股本,张鹏一家公司的股本为12万元),在张鹏注册。

2011年12月28日,一名张鹏男子向李希借了500万元,但未能偿还。李希向河南省新乡市中级人民法院提起诉讼,河南省新乡市中级人民法院于2014年12月18日做出(2014)21号民事判决,判决张鹏男子偿还李希500万元贷款。本案中,法院查封了张鹏辉县农业商业银行0.21%的股份(出资139万元)。由于张鹏未能履行判决义务,李希谋向法院申请对张鹏辉县农业公司0.21%被冻结股份的拍卖进行法律评估。法院发布了(2015)新的中法行政命令。2015年1月8日58-1,裁定以张鹏某名称拍卖辉县农业公司0.21%的股份。

至此,辉县农业商业银行27名员工的合法权益因非法持股安排而面临侵权。二十七名员工相继提出书面异议,并要求依法中止相应的裁决。最初审理此案的法院相继做出执行裁决,驳回了27人的反对意见。这27名员工随后对局外人提起诉讼,要求原法院强制执行异议。经过一场艰难的诉讼,河南省高级人民法院最终裁定股权属于27名员工。

银监会审慎监管局局长肖袁琪曾表示,进一步加强商业银行股权和股东管理的原则是,银行不应该有隐藏的股东,也不应该有代表他们持有的股份,将股权渗透到最终实际控制人。

目前还不清楚辉县农业商业银行是否还代表其他分行持有股份。

发放虚假贷款的客户经理被解雇,并起诉辉县农业公司要求赔偿,胜诉。

1994年11月,胡宝前往辉县农业商业银行(原名辉县市农村信用合作社协会),在高庄信用合作社担任客户经理,在集屯支行担任综合柜员。2017年1月1日,辉县农业商业银行与胡宝谋签订了为期三年(2017年1月1日至2019年12月31日)的书面劳动合同。

截至2018年3月27日,胡宝谋仍有3笔未偿债务,金额为8.8万元。

2018年3月30日,辉县农业商业银行发布辉农商业银行(2018)56号文件,给予胡宝开除处分。

辉县农资公司认为,胡宝多次严重违反单位规章制度,谎报贷款,对辉县农资公司的经营活动和企业声誉产生了重大不利影响。银行依法解除双方的劳动合同,这是有法律依据的,没有不当之处。在工作中,胡宝严重违反单位规章制度,多次违规发放贷款,导致27笔不良贷款,总额568.5万元。其中,虚假贷款8笔,金额17.3万元。上述违规事实已经胡宝谋本人确认,没有异议。

2018年4月8日,胡宝向辉县农业商业银行申请复议。

2018年5月15日,辉县农业商业银行做出复核决定,维持对胡宝某的解聘,并支付胡宝某的工资至2018年3月。胡宝谋拒绝接受该决定,向辉县仲裁委员会申请仲裁,要求辉县农业商业银行支付259565元作为非法终止劳动合同的赔偿,支付894676.16元作为无固定期限劳动合同工资差额的两倍。

2018年8月27日,辉县仲裁委员会发布了辉县仲裁院(2018年)第42号仲裁裁决,裁定辉县农资公司自裁决生效之日起15日内,因非法解除劳动合同,应向胡宝支付经济补偿金259,565元。驳回胡宝的其他仲裁请求。胡宝谋和辉县农业公司均拒绝接受该裁决,并向一审法院提起诉讼。

一审法院裁定:

一、判决生效后五日内,河南辉县农村商业银行有限公司将向胡宝支付非法解除劳动合同的赔偿金259,565元。

2.驳回胡宝的其他主张;

3.驳回河南辉县农村商业银行有限公司的诉讼;

辉县农业公司和胡宝对一审判决提起上诉。

二审法院裁定:

一、撤销河南辉县市人民法院(2018)豫0782号《中华人民共和国民事判决书》第5192号;

2.判决生效后五日内,河南辉县农村商业银行股份有限公司因非法解除劳动合同应向胡宝支付赔偿金187,771.12元。

3.驳回胡宝谋的其他主张;

四、驳回河南辉县农村商业银行股份有限公司的其他债权

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